Последние комментарии

  • Татьяна13 декабря, 12:40
    Да это давно известно, что нарезка это испорченный продукт или просрочка. Не понятно почему люди покупают нарезку. Ашан. Инвентаризация и нарезка просроченной колбасы
  • Samarium13 декабря, 4:16
    Расстреливать ворюг с полной конфискацией всего имущества и финансовых средств ....Чиновника Ространснадзора уволили за десятки машин его супруги
  • Владимир Горбунов13 декабря, 2:21
    Если всех коррупционеров, воров, казнокрадов арестовать - будет больше или меньше ГУЛАГА?Чиновника Ространснадзора уволили за десятки машин его супруги

ЦБ берет под контроль покупки валюты частными лицами

Банк России рекомендовал банкам усилить «антиотмывочные» процедуры при операциях по продаже валюты физлицам.

Как сообщают «Ведомости», Центробанк напомнил комбанкам, что те вправе отказать клиентам в выполнении сделки, если те не предоставляют необходимые документы и если банк просто сомневается в чистоте операции.

На днях ЦБ обратил внимание на то, что неожиданно выросли закупки крупных сумм валюты (масштаба 100 000 долларов за раз) в коммерческих банках, совершаемых частными лицами. Кто все эти люди, остается тайной.

Формально ничего незаконного в этом нет, но в ЦБ не исключают, что такие крупные суммы наличных денег нужны субъектам теневой экономики для ведения своего бизнеса. Не имея возможности приобрести валюту по безналу как юрлица, они покупают ее в частном порядке через подставных физлиц.

ЦБ предупредил комбанки, что может отозвать у них лицензии, если будет замечено, что те соучаствуют в подобных серых схемах.

Эксперт по банковскому делу Центра структурных исследований Института экономической политики Михаил Хромов считает, что и сами банки не заинтересованы в том, чтобы «покрывать» сомнительные операции.

Банки находятся под колпаком у Росфинмониторинга — агентства, которое требует у кредитных организаций предоставлять отчетность об их деятельности. Банки обязаны сообщать обо всех сомнительных сделках этому агентству,— объяснял он ранее «Ридусу».

У таких подозрений (как ЦБ, так и частных банков) «растут ноги» из совместных усилий по пресечению теневой экономической деятельности — в основном, самозанятых лиц, которые не платят налоги, и оптовиков с рынков. 

Общей тенденцией на рынке валютного «ритейла» этой осенью стало стремление банков «откачать»имеющуюся на руках населения валюту, а не расставаться с нею. Поэтому письмо ЦБ, призывающее банки продавать валюту с оглядкой, идет вполне в русле этой тенденции.

Гендиректор УК «Спутник — Управление Капиталом» Александр Лосев, тем не менее, считает, что речь о попытках ограничить скупку валюты населением не идет.

Финансовые власти просто пытаются выдавить серую экономику в легальную сферу и сделать ее доступной для налогообложения. Это сразу прибавит оборотов в отчетность об экономическом росте страны, — сказал он «Ридусу».

По мнению Лосева, банкам - и коммерческим, и Центральному - совершенно безразлично, сколько валюты продать тому или иному покупателю. Им небезразлично, каковы источники рублей, на которые эту валюту покупают.

В июле Минфин РФ сообщил, что основой финансовой политики российского правительства на ближайшие три года станет масштабная программа по изъятию иностранной валюты из оборота (на скупку валюты с 2019 по 2021 год будет потрачено 8,518 трлн рублей).

https://www.ridus.ru/news/288431